Как риелторам выявлять операции по легализации преступных доходов: рекомендации от Госфинмониторинга
11 ноября 2014, 11:08 просмотров: 4936
Риелторы, как субъекты первичного финмониторинга, с целью выявления операций по легализации преступных доходов, должны предпринимать определенные меры предосторожности при анализе рисков как новых, так и существующих клиентов.
Так, Госфинмониторинг рекомендует риелторам при заключении сделок с клиентами обращать внимание на следующее:
- происхождение привлеченных капиталов для операций с недвижимостью неизвестно или находится за рубежом, в том числе в странах, в которых рекомендации FATF не выполняются или выполняются в недостаточной степени;
- происхождение привлеченных капиталов для операций с недвижимостью из оффшорных зон или стран, поддерживающих международную террористическую деятельность;
- покупателем выступает юрлицо с незначительным периодом деятельности (как правило, такой срок не превышает трех месяцев со дня государственной регистрации);
- клиентом является вновь созданное предприятие, подконтрольное нерезиденту, организованное исключительно для приобретения недвижимости и никакой иной финансово-хозяйственной деятельности не осуществляет;
- клиентом является физлицо, в т. ч. учредитель юрлица, возраст и/или физическое состояние которого может свидетельствовать о невозможности активной предпринимательской деятельности (в возрасте до 25 или после 70 лет);
- клиенты, которые работают только через представителей;
- клиент рассчитывается за недвижимость наличными средствами;
- осуществление операций с недвижимостью, цена которой существенно отличается от рыночной.
В случае выявления финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу или в отношении которой есть подозрение, что она связана с финансированием террористической деятельности, необходимо безотлагательно уведомить об этом Госфинмониторинг и правоохранительные органы.
В случае принятия решения о нецелесообразности информирования Госфинмониторинга о выявленной финансовой операции, составляется справка, которая должна содержать обоснование решения о нецелесообразности информирования и заключения относительно цели и подоплеки такой операции, на основании информации, полученной от клиента.
